Die SFSA ist gegenüber dem Ministerium der Finanzen
Außer für die Schwedische Gesetzgeber, der regler ist durch die Gesetzgebung, der schwedischen Finanzaufsichtsbehörde (SFSA), Finansinspektionen ist einer der wichtigsten SpielerDies ist eine öffentliche Behörde, deren offizielle Aufgabe ist die Förderung von Stabilität und Effizienz des Finanzsystems sowie den effektiven Schutz für die Verbraucher. Die SFSA genehmigt, überwacht und kontrolliert alle Firmen, die in der schwedischen Finanzmärkte. Befürworter und associate Rechtsanwälte sind geregelt, kontrolliert und überwacht von der schwedischen Anwaltskammer und keine Ausdehnung auf alle durch den Staat oder eine andere Autorität. Darüber hinaus werden alle Aufsichtsbehörden für jene Berufe, die unter die anti-Geldwäsche-Gesetze in Schweden sind Regulatoren, die für Ihren jeweiligen Beruf der Aufsichtsrat der Wirtschaftsprüfer der schwedischen Immobilienmakler Gesundheitsamt, dem County Administrative Boards in Stockholm, Skåne und Västra Götaland, und die Schwedische Glücksspiel-Behörde.
Die Dritte Richtlinie implementiert wurde, wird in Schweden von der schwedischen Act: auf Maßnahmen zur Verhinderung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung(nachstehend bezeichnet als die Anti-Geldwäsche-Gesetz"GWG"), in Kraft getreten am März.
Der Gesetzentwurf, regeringens proposition: siebzig Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet. Die GWG unter anderem führt Elemente eines Risiko-basierten Ansatz, betrifft Bereiche wie wirtschaftliche Eigentum und eine verbesserte und vereinfachte client due diligence und führt neue Elemente erweiterte Berichtspflichten, strengere Beobachtung Vorschriften über die Kanzleien und die operative Aufsicht der schwedischen Bar. Rechtsanwälte aus anderen EU-Mitgliedstaaten können die Erbringung von Rechtsdienstleistungen, die in Schweden nach den Regeln über die Freizügigkeit der Anwälte. Wenn in Schweden aufgebaut, die Anwälte müssen registriert werden, bei der schwedischen Anwaltskammer. Solche besuchen oder niedergelassene ausländische Anwälte müssen sich strikt an die gleichen anti-Geldwäsche-Vorschriften gelten für die schwedischen Rechtsanwälte.
Die Schwedische Anwaltskammer ausgestellt hat, eine Besondere Führung zu den Mitgliedern der schwedischen Bar auf, Ihre Verpflichtungen nach dem GWG und die Dritte Richtlinie.
Neben der legislative Probleme, die Anleitung gibt auch eine Reihe von praktischen Richtlinien, wie zu handeln, unter bestimmten Umständen. Wenn es auch eine Anleitung, ist es verbindlich für alle schwedischen Befürworter.
Anwälte können auch Vorschriften von anderen professionellen Einrichtungen als nützliche Hinweise.
Die Schwedische Rechtsanwaltskammer ist die zuständige Behörde, damit die Allgemeine compliance von Anwälten mit der bestehenden Vorschriften. Bei Nichteinhaltung der GWG führen kann, Disziplinarverfahren vor dem disziplinarrat der schwedischen Bar. Um für die schwedischen Bar als Aufsichtsbehörde für die Rechtsanwälte, proaktiv zu sein und nicht nur reagieren zu aufgetretenen Mängel in Bezug auf die GWG und die Führung, die bar hat ein bestimmtes system für eine solche proaktive überwachung. Die Proaktive überwachung ist hier beschrieben. Ein Anwalt ist verpflichtet, sicherzustellen, dass die Kunden, um Ihre Identität, wenn eine Geschäftsbeziehung eingegangen wird.
Dies gilt auch für die Einhaltung des GWG
Wenn ein Kunde ist eine Natürliche person, dann die Personaldokumente (Reisepass, Führerschein, etc.) müssen, umfassen den Namen, die Adresse und die zivile Registriernummer oder eine sonstige ähnliche Dokumentation, wenn die relevante person hat keine zivilen Registrierungsnummer. Wenn der Kunde ein Unternehmen ist die Identifikation documentats müssen, gehören name, Adresse, CVR-Nummer (Handelsregisternummer), oder andere ähnliche Unterlagen, wenn das Unternehmen hat keine CVR-Nummer. Angemessene Vorkehrungen müssen getroffen werden, um zu verstehen, eines Unternehmens Struktur und die wirtschaftlich berechtigten identifiziert werden müssen. Die Kundenbeziehung muss überwacht werden, auf einer kontinuierlichen basis. Dokumentation und andere Informationen auf dem client muss aktualisiert werden, auf einer kontinuierlichen basis. Ein Anwalt der Kanzlei können unter bestimmten Bedingungen verwenden und verlassen sich auf Informationen über einen client erhalten, indem Sie einen anderen Anwalt Kanzlei und einige andere Bestattungsunternehmen geregelt GWG. Wenn es Zweifel gibt, ob die Informationen, die zuvor empfangen, die auf einem bestehenden client wird die Identität der richtige oder angemessene, neue Kennzeichnung eingeführt werden muss. Anwälte können sich entscheiden, für die Durchführung der Identifizierung-Verfahren auf der Grundlage einer Risikobewertung der einzelnen client oder einer Transaktion.
Jedoch ein Anwalt nicht komplett weglassen, um Informationen über die Identität des Kunden.
Ja, Schweden folgt einem risikoorientierten Ansatz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Es gibt keine harten und schnellen Regeln, was die ersten Anzeichen von kriminellen Aktivitäten und der Schwedische Regulierer verpflichtet sind, zu korrigieren viele Missverständnisse, die Unternehmen haben könnten. Anleitung für die Anwälte ist in den Richtlinien des schwedischen Bar und von der Swedish Financial Supervisory Authority, Finansinspektionen (siehe oben). Enhanced due diligence (Kapitel zwei, Abschnitt - GWG) ist immer dann erforderlich, wenn eine Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung scheint wahrscheinlicher als sonst. Kapitel zwei-Abschnitt fünf stellt neun Arten von Transaktionen, für die die gewöhnliche Prüfung der Identität Anforderungen sind nicht erforderlich. Beispiele von Situationen, in denen Ausnahmen gemacht werden können von der Anforderung der basic-due-diligence (vereinfachte SORGFALTSPFLICHTEN) sind: ja. Eine Möglichkeit, um zu setzen auf der third party due diligence ergibt, ist in Kapitel, Abschnitt, ABS. Rechtsanwalt Kanzlei kann unter bestimmten Bedingungen, angewiesen auf Informationen über einen client erhalten, indem Sie einen anderen Anwalt Kanzlei und einige andere Bestattungsunternehmen geregelt GWG. Darunter sind Finanz-Institutionen lizenziert, um Geschäfte zu machen, die innerhalb der europäischen Union, in einem Land, mit dem die Europäische Gemeinschaft hat eine Vereinbarung für die Erweiterung des finanziellen Bereich, oder innerhalb eines Landes nicht fallen in die ersten beiden Kategorien aber erlegt der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung Gesetze ähnlich wie die Dritte EU-Richtlinie. Nach Kapitel eins, Abschnitt, ABS ein GWG ist ein Anwalt unterliegt der anti-Geldwäsche-Vorschriften in den folgenden Fällen: Nach Kapitel, Abschnitt, Ziffer zwei ein Anwalt hat die Pflicht, zu hinterfragen Transaktionen, um zu erkennen Verdächtiger Transaktionen, die Verbindung zur Geldwäsche oder Finanzierung des Terrorismus.
Wenn der Verdacht bleibt nach genauer Analyse Untersuchung der Transaktion durchgeführt wurde, die der Anwalt eine Verpflichtung zur Anzeige aller Informationen, die potenzielle Geldwäsche oder der Finanzierung des Terrorismus, ohne jede weitere Verzögerung.
Darüber hinaus ist es nach Kapitel, Abschnitt eins ABS. ist ein Anwalt verpflichtet, auch ohne jeden Verdacht und auf Anfrage aus der schwedischen Finanz-Polizei zu melden und keine Informationen ohne Verzögerung die nützlich sein können für eine Untersuchung über die Bekämpfung der Geldwäsche oder der Finanzierung des Terrorismus (siehe auch unten). Ein Anwalt ist davon ausgenommen ist die übermittlung von Informationen, die er erhält oder erhält über einen seiner Kunden, wenn es in Verbindung mit: Berichterstattung für die schwedischen Rechtsanwälte. Leider, die Dritte Geldwäsche-Richtlinie, hat in einem sehr späten Stadium und darüber hinaus jede Möglichkeit der Einflussnahme der Akteure auf dem schwedischen Bar - umgesetzt mit einer erweiterten Meldepflicht für Anwälte. Nach dem neuen Gesetz: auf Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erlassen, auf fünfzehn März, ein Anwalt, der nicht nur eine Verpflichtung zu geben, die Finanzierung der Polizei Informationen über verdächtige Transaktionen, die einmal Grund für einen Bericht ergeben hat, aber auch zu Zeiten, wenn der Anwalt nicht selbst irgendwelche Vermutungen haben, wie Sie auf Anfrage von der Polizei. Dadurch können Informationen angefordert werden, von einem Anwalt, auch bei Verdacht die Polizei oder einen Dritten.
Es muss jedoch ausreichend Fakten für den Verdacht (der Verdacht, muss eine konkrete Zeichen) und"fishing expeditions"sind nicht zulässig.
Die Schwedische Bar unterhält Sie der Meinung ist, dass dies eine unzulässige Erweiterung der Meldepflicht und dass diese Verpflichtung geht über die Richtlinie hinaus (Artikel zweiundzwanzig b). Nur eine Handvoll von Staaten gegangen, so weit in der Umsetzung der Richtlinie.
Schweden ist ein Mitglied der Financial Action Task Force seit.
FATF führte eine gegenseitige Evaluierung Bericht über Schweden auf siebzehn. Februar (Bericht hier vollständig) Die Ergebnisse festgestellt, dass die FATF war unglücklich mit dem selten die Meldung von verdächtigen Transaktionen und wollen, dass die Behörden zur Untersuchung und Strafverfolgung eine größere Menge von schweren Geldwäsche-Fällen. Darüber hinaus empfahl der Bericht, dass die Verfahren für die Feststellung der Angaben des wirtschaftlich berechtigten gestärkt werden.
Schweden berichtet, zurück zu den FATF im Februar (erstes follow-up-Bericht), Februar (zweite follow-up-Bericht) und Juni (Dritte-follow-up-Bericht).
Schweden darauf hingewiesen, dass es hätte Bericht an das Plenum wieder im Oktober über weitere Schritte unternommen, die Mängel in dem Bericht identifiziert. Im Oktober hat die FATF anerkannt in seiner vierten follow-up-Bericht, dass es in Schweden erhebliche Fortschritte bei der Beseitigung von Mängeln identifiziert, in Ihren Wechselseitigen Bewertung und beschlossen, dass das Land sollte entfernt werden aus dem regulären follow-up-Prozess. Mit Bezug auf Rechtsanwälte, die gemäß den FATF neuesten Bericht, Schweden eingestuft wird, als Konform.
